La Policía de Chaco detuvo este jueves a una joven de 23 años en Concepción Bermejo, acusada de liderar una red de estafas contra jubilados mediante la gestión fraudulenta de préstamos bancarios en la provincia de Corrientes.
El operativo cerrojo se concretó en una vivienda ubicada sobre la calle Hipólito González, donde efectivos de la División Investigaciones Complejas Interior Charata, en colaboración con la Policía de Corrientes, lograron localizar a la sospechosa. Según informaron fuentes de la Dirección General de Asuntos Judiciales y Represión del Delito, la mujer contaba con un pedido de captura activo emitido por el Juzgado de Garantías de Corrientes. La causa, caratulada preventivamente como “Supuesta Estafa”, se inició tras detectar una serie de movimientos bancarios irregulares que afectaron el patrimonio de numerosos adultos mayores en la región litoraleña. La detenida permanece alojada en la Comisaría de Concepción Bermejo a la espera de su inminente traslado para prestar declaración indagatoria ante las autoridades judiciales correntinas.
La modalidad delictiva empleada consistía en la obtención de datos filiatorios y claves de seguridad de personas de la tercera edad para tramitar créditos personales en diversas entidades financieras sin el consentimiento de los titulares. De acuerdo con los peritajes informáticos realizados por la Dirección de Trata de Personas, Búsqueda y Captura, la acusada lograba vulnerar la privacidad de las víctimas para acceder a plataformas de home banking. Una vez otorgados los préstamos, el dinero era diversificado a través de cuentas puente para dificultar el rastreo de los fondos. Los investigadores lograron establecer el nexo causal tras analizar las direcciones IP desde donde se realizaban las solicitudes y cruzar los datos con la ubicación geográfica de la ahora detenida en territorio chaqueño.
En paralelo a este procedimiento, la Justicia investiga otro caso de extrema gravedad en la ciudad de La Plata, donde una jubilada de 79 años denunció haber sido estafada por una suma superior a los $13.000.000. En este episodio, la víctima fue captada a través de una publicidad engañosa en la red social Facebook bajo el nombre de la plataforma Golden Finance Limited. Los delincuentes, que operaban con una estructura de falsos asesores financieros, convencieron a la mujer de realizar un depósito inicial de $200.000. Posteriormente, mediante ingeniería social y la suplantación de identidad de empresas estatales como YPF, los estafadores lograron que la víctima transfiriera $1.500.000 en una primera instancia y otra suma idéntica días después, bajo la promesa de inversiones en petróleo, gas y oro.
La maniobra en territorio bonaerense alcanzó su punto crítico cuando los atacantes persuadieron a la mujer de invertir $5.000.000 adicionales para acceder a una categoría de inversión superior. Al agotar sus ahorros personales, la víctima fue inducida por los supuestos asesores a solicitar préstamos bancarios para continuar con el flujo de capital. Según consta en la denuncia radicada ante la fiscalía de turno, la mujer detectó luego extracciones no autorizadas en dólares y débitos automáticos que terminaron por vaciar sus cuentas. Este caso, que aún no tiene detenidos, evidencia una sofisticación creciente en los métodos de captación de ahorros, combinando plataformas de inversión ficticias con la presión psicológica sobre sectores vulnerables de la población.
Contexto
El incremento de los delitos informáticos y las estafas bancarias en Argentina ha mostrado un crecimiento sostenido desde el año 2020, con un foco particular en la población jubilada debido a la brecha digital. Según datos de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI), las denuncias por fraude bancario y suplantación de identidad han escalado de manera exponencial en las provincias del NEA y en los grandes centros urbanos como La Plata y el Área Metropolitana de Buenos Aires. El modus operandi detectado en Chaco y Corrientes refleja una tendencia donde los delincuentes ya no solo buscan el dinero existente en las cuentas, sino que utilizan el perfil crediticio de las víctimas para generar deudas a largo plazo mediante préstamos preaprobados de acreditación inmediata.
Históricamente, las estafas a jubilados se limitaban al denominado “cuento del tío” presencial o telefónico. Sin embargo, la digitalización forzosa de los trámites previsionales y bancarios permitió que organizaciones criminales utilicen herramientas de phishing y malware para capturar credenciales de acceso. En el caso de la detenida en Concepción Bermejo, la investigación se extendió durante varios meses, requiriendo el análisis de trazabilidad de transferencias bancarias y la colaboración interprovincial para determinar que la sospechosa se había refugiado en el interior de Chaco tras cometer los ilícitos en Corrientes. Este tipo de delincuencia transfronteriza entre provincias representa un desafío logístico para las fuerzas de seguridad locales.
Impacto
La detención de la joven de 23 años supone un avance en la desarticulación de células delictivas que operan de forma descentralizada en el norte del país. Para los jubilados afectados, el impacto no es solo económico —dada la dificultad de revertir deudas bancarias contraídas fraudulentamente— sino también institucional, ya que pone en duda la seguridad de los sistemas de validación de identidad de las entidades financieras. Operadores del mercado financiero indicaron que este tipo de hechos suele derivar en demandas civiles contra los bancos por falta de medidas de seguridad adecuadas, como el doble factor de autenticación o la validación biométrica para la toma de créditos de alto monto.
Por otro lado, el caso de la estafa de los $13 millones en La Plata genera una alerta roja sobre las publicidades en redes sociales y la falta de regulación sobre plataformas de inversión que operan sin autorización de la Comisión Nacional de Valores (CNV). La pérdida del capital total y la generación de deuda mediante préstamos forzados coloca a las víctimas en una situación de vulnerabilidad extrema, afectando su capacidad de subsistencia básica. Fuentes judiciales señalaron que la recuperación de los fondos en estos casos es de alta complejidad, dado que el dinero suele ser convertido rápidamente en criptoactivos o transferido a cuentas en el exterior, lo que requiere de pericias tecnológicas avanzadas y tiempos procesales que no coinciden con la urgencia de los damnificados.
La Justicia de Corrientes espera formalizar el traslado de la detenida en las próximas 48 horas para proceder con la audiencia de imputación. Mientras tanto, en la causa de La Plata, los investigadores analizan los registros de las transferencias hacia las cuentas de Golden Finance Limited para intentar identificar a los titulares de las cuentas receptoras. Se espera que en las próximas semanas se realicen nuevos allanamientos en el marco de ambas causas, mientras las autoridades de seguridad refuerzan las campañas de prevención dirigidas a adultos mayores para evitar el ingreso de datos personales en sitios web no verificados.
